La señal de riesgo que no sale en ningún terminal de mercado.
Detección de blanqueo, riesgo de contraparte y vigilancia normativa sobre una misma base: señales que llegan antes del consenso público y conclusiones que puedes poner delante del regulador sin traducirlas.
Lo que 0data trae a financiero
La misma plataforma, seis capacidades, aterrizadas a tu realidad — no una lista genérica de lo que «la IA podría hacer».
Adopción de IA
IA aplicada a AML, riesgo y cumplimiento con una condición innegociable: cada conclusión es explicable ante el supervisor.
Valor de tus datos
Cruza mercado, registros mercantiles y tus propios sistemas: la estructura de sociedades pantalla emerge donde cada pieza, sola, parecía legal.
Prototipado rápido
Un tablero de vigilancia normativa o de contraparte a la medida de tu entidad, operativo en días, no tras un proyecto de consultoría.
Gobernanza del dato
Cada señal conserva su fuente, su fecha y su razonamiento — el expediente se defiende solo ante una inspección.
Anomalías y patrones
El movimiento que rompe el patrón de una cuenta salta en el momento: el sistema aprende qué es normal para cada cliente en vez de aplicar umbrales fijos.
Búsqueda autónoma
Vigilancia continua de reguladores, contrapartes y mercados que no depende de que alguien recuerde consultar el boletín.
Qué cambia cuando está desplegado
Ventaja informativa
Riesgos y oportunidades detectados antes de que sean noticia — con la evidencia para actuar, no solo el aviso.
El expediente se hace solo
Cada alerta llega con fuentes, fechas y razonamiento: lo que el supervisor pide, ya montado.
Menos falsos positivos
Al aprender el patrón de cada cliente, la alerta que salta es la que merece un analista.
Ejemplos de uso en financiero
Situaciones tipo, contadas por su mecanismo: qué datos entran, qué hace la plataforma y qué te llevas. Escenarios ilustrativos — sin clientes inventados.
La transacción que se sale del patrón salta al instante, no en el arqueo de fin de mes.
Frenas el problema mientras aún es un movimiento, no cuando ya es una pérdida contabilizada.
Prevención de blanqueo de capitales (AML)La red de sociedades pantalla emerge al cruzar lo que, por separado, parecía legal.
Detectas la estructura antes de operar con ella, no cuando llega el requerimiento del regulador.
Informes con datos propios sobre este sector
No te pedimos que nos creas: hemos publicado la investigación entera, con metodología y limitaciones por escrito. Léela gratis.
Preguntas frecuentes
- ¿Las conclusiones son explicables ante el regulador?
- Sí, por diseño. Ninguna señal se presenta sin sus fuentes, su fecha y el razonamiento que la sostiene: el expediente que pediría una inspección se genera con la propia alerta.
- ¿En qué se diferencia de nuestro monitoring transaccional actual?
- Los sistemas de umbrales miran cada operación aislada. 0data aprende el patrón de cada cliente y cruza registros, mercado y tus datos: detecta la estructura —no solo la transacción— y reduce falsos positivos.
- ¿Cubre la normativa española y europea?
- Sí: vigilancia continua de los organismos reguladores relevantes para tu actividad. Ampliar a otras jurisdicciones es cuestión de configuración, no de un proyecto nuevo.
- ¿Se integra con nuestros sistemas?
- Se conecta a tus fuentes internas y las cruza con las externas sin sustituir tu core bancario ni tus herramientas de cumplimiento: es la capa que las hace hablar entre sí.
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